Stratégies pour tirer profit de la bourse malgré une récession
Comprendre la récession et son impact sur les marchés
Une récession, caractérisée par une contraction économique prolongée, peut sembler un moment peu propice pour investir en bourse. Cependant, avec les bonnes stratégies, il est possible de protéger son capital et même de tirer profit de cette période.
Impact sur les marchés boursiers
En période de récession, les marchés boursiers sont souvent en chute libre. Les investisseurs, craignant la perte de capital, vendent massivement leurs actions, ce qui entraîne une baisse des prix. Cependant, cette situation peut également offrir des opportunités d’investissement à long terme.
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“Les marchés boursiers sont en chute libre, mais c’est justement dans ces moments que les investisseurs avertis voient des opportunités,” explique un expert financier. “Il est crucial de rester calme et de suivre une stratégie bien pensée.”
Diversification pour limiter le risque
Diversification sectorielle et géographique
Pour minimiser le risque perte et protéger son portefeuille, la diversification est essentielle. Cela signifie répartir ses investissements dans différents secteurs et régions géographiques.
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- Secteurs défensifs : Investir dans des secteurs défensifs comme les biens de consommation de base, les services publics, et la santé peut offrir une certaine stabilité. Par exemple, des entreprises comme Loblaw Companies Limited (L) ou Johnson & Johnson (JNJ) sont souvent moins affectées par les fluctuations économiques[1].
- Secteurs cycliques : Même si les secteurs cycliques sont plus sensibles aux fluctuations économiques, ils peuvent offrir des opportunités de rebond une fois la récession passée. Les investisseurs peuvent considérer des entreprises comme Canadian Tire Corporation, Limited (CTC-A) qui peuvent bénéficier de la reprise économique[1].
- Marchés internationaux : Investir dans des marchés internationaux peut également aider à diversifier le portefeuille. Cela permet de profiter des performances de différentes économies et de réduire la dépendance à une seule région.
Exemple de diversification
| Secteur | Exemple d’entreprise | Raisons de l’investissement |
|---|---|---|
| Biens de consommation de base | Loblaw Companies Limited (L) | Stabilité des ventes, dividendes réguliers |
| Santé | Johnson & Johnson (JNJ) | Recherche et développement continu, produits essentiels |
| Services publics | Hydro One (H) | Stabilité des revenus, services essentiels |
| Secteurs cycliques | Canadian Tire Corporation, Limited (CTC-A) | Potentiel de rebond après la récession |
Investir dans des actions à dividendes
Protection du capital et source de cashflow
Les actions à dividendes sont souvent considérées comme des investissements défensifs en période de récession. Elles offrent une protection du capital et une source régulière de cashflow.
“Les actions à dividendes sont un excellent choix pour les investisseurs qui cherchent à protéger leur capital et à générer un revenu régulier,” note un analyste financier. “Des entreprises comme Royal Bank of Canada (RY) ou Fortis (FTS) offrent des dividendes stables et une solide histoire de distribution de dividendes[1].”
Critères de sélection
- Dividende solide et sécuritaire : Rechercher des entreprises avec une histoire de dividendes stables et une capacité à maintenir ces paiements même en période de récession.
- Augmentation du dividende annuellement : Les entreprises qui augmentent régulièrement leurs dividendes démontrent une santé financière solide.
- Prix raisonnable : Évaluer le prix de l’action par rapport à sa valeur intrinsèque pour éviter les surévaluations.
Préparer la reprise
Identifier les opportunités de rebond
En période de récession, de nombreuses actions sont sous-évaluées. Cela peut être une excellente occasion pour identifier des opportunités de rebond une fois la crise passée.
“Les marchés financiers peuvent surréagir à la fois à la hausse et à la baisse,” explique un expert. “En période de trouble, certaines actions peuvent être sous-évaluées, offrant des rendements potentiels élevés une fois la reprise économique enclenchée[3].”
Exemples d’actions à considérer
- Lockheed Martin (LMT) : Une entreprise de défense avec des contrats à long terme et une stabilité financière.
- Raytheon Technologies Corporation (RTX) : Une autre entreprise de défense et de technologie avec des perspectives solides.
- Coca-Cola Co (KO) : Une entreprise de biens de consommation de base avec une marque forte et des ventes stables[1].
Gérer le risque et l’effet levier
Comprendre le risque perte
En période de récession, le risque perte est accru. Il est crucial de comprendre ce risque et de le gérer adéquatement.
“Le risque perte est toujours présent, mais en période de récession, il est accentué,” avertit un conseiller financier. “Il est essentiel de diversifier et de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier.”
Utiliser l’effet levier avec prudence
L’effet levier, ou l’utilisation d’emprunts pour amplifier les gains, peut être tentant, mais il doit être utilisé avec prudence.
“L’effet levier peut amplifier les gains, mais il peut aussi amplifier les pertes,” précise un expert. “Il est crucial de l’utiliser judicieusement et de bien comprendre les risques associés.”
Stratégies de gestion de portefeuille
Rééquilibrage régulier
Pour maintenir une allocation d’actifs optimale, il est important de rééquilibrer régulièrement son portefeuille.
“Le rééquilibrage régulier permet de maintenir une allocation d’actifs conforme à vos objectifs d’investissement,” explique un gestionnaire de portefeuille. “Cela aide à gérer le risque et à maximiser les rendements.”
Utiliser des instruments financiers divers
Les investisseurs peuvent utiliser une variété d’instruments financiers pour gérer leur portefeuille, notamment des fonds garantis, des obligations sûres et des livrets d’épargne.
“En période de récession, il est sage de placer une partie de son épargne dans des instruments financiers plus sûrs,” conseille un expert. “Cela peut aider à protéger le capital et à générer un revenu régulier[3].”
Investir en bourse pendant une récession nécessite une approche stratégique et une bonne compréhension des risques et des opportunités. En diversifiant son portefeuille, en investissant dans des actions à dividendes, en identifiant les opportunités de rebond et en gérant le risque de manière adéquate, les investisseurs peuvent tirer profit de cette période.
“La clé est de rester calme, de suivre une stratégie bien pensée et de ne pas se laisser emporter par les émotions,” conclut un expert financier. “Avec les bonnes stratégies, il est possible de naviguer avec succès dans les marchés boursiers même en période de récession.”
